El representante del patrimonio
El trabajo principal del representante de un patrimonio es identificar y proteger los bienes de la persona, pagar facturas e impuestos y asegurarse de que la propiedad se distribuya.
Si es el representante del patrimonio, usted tiene que:
- Ser confiable, muy organizado, y actuar con diligencia y responsabilidad
- Mantenerse informado de sus responsabilidades, mantener buenos registros y comunicarse con todos los involucrados
- Administrar los bienes en beneficio de todos hasta que lleguen al beneficiario correcto. A esto se le llama una "obligación fiduciaria".
Usted tiene el deber de actuar responsable e íntegramente. Si no lo hace, puede terminar siendo personalmente responsable de cualquier pérdida en el valor del patrimonio.
Cómo hacer inventario y estimar el valor de los artículos
Estos son los pasos básicos. Hay muchos libros disponibles con instrucciones más detalladas. Es posible que su biblioteca local tenga copias o que el bibliotecario pueda ayudarle a encontrar buenos recursos.
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Haga una lista de todo lo que la persona posee
Puede que tenga documentos o registros que muestren lo que posee. Por ejemplo:
- Título de propiedad de un carro
- Escritura de algún bien inmueble (como una casa o un terreno que la persona posea)
- Estados de cuenta bancarios o de jubilación
- Seguro de vida
Haga una lista de los artículos; por ejemplo, cada cuenta bancaria o de jubilación, o cualquier terreno o casa que posea.
Enumere individualmente los artículos de alto valor. Por ejemplo, una rara colección de tarjetas de beisbol o de cómics, o un reloj o una joya caros.
En el caso de artículos personales y del hogar, como herramientas, ropa, muebles o artículos de cocina, por lo general no es necesario que enumere todos los artículos. Puede anotar la categoría de los artículos y hacer una estimación del valor total.
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Identifique el tipo de bienes
Para cada artículo, escriba una breve descripción de lo que es y de qué tipo de bien se trata. En general, es bueno saber si algo se considera bien inmueble o personal.
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Averigüe cómo se poseen los bienes
Revise los documentos que encuentre que digan quién o cómo alguien posee algo. También pueden decir lo que ocurre con los bienes tras el fallecimiento del propietario. Fíjese si se nombra a más de una persona como propietaria, si alguien es nombrado como beneficiario y cómo se poseen los bienes. Por ejemplo, los bienes podrían poseerse por separado, conjuntamente con otro propietario o como propiedad comunitaria.
Ejemplos de términos por buscar en los registros:
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Cuenta bancaria
- Cuenta conjunta: una cuenta que pertenece a más de una persona. Ambas personas se indican en la cuenta.
- Derecho de supervivencia: a menudo, las cuentas conjuntas tienen un derecho de supervivencia. Esto significa que la cuenta pasa al titular sobreviviente de la cuenta.
- Beneficiario: la mayoría de los bancos permiten al titular de una cuenta nombrar a un beneficiario. Estas cuentas se llaman a veces cuentas pagaderas o transferibles en caso de fallecimiento.
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Escritura de bien inmueble
- Escritura de transferencia en caso de fallecimiento (TOD, por sus siglas en inglés):
- Propiedad conjunta: Los bienes pertenecen por partes iguales a las personas indicadas. Si uno muere, los bienes pasan al otro.
- Propiedad única y separada: los bienes son propiedad de una única persona de un matrimonio o pareja de hecho.
- Propiedad comunitaria: los bienes pertenecen al matrimonio o pareja de hecho.
- A nombre de un fideicomiso: los bienes son propiedad de un fideicomiso, no de la persona.
Las escrituras son expedientes públicos y están disponibles en la Oficina del Registrador del condado en el que se encuentra la propiedad. Las cuentas bancarias son privadas y se tiene que nombrar un representante personal para tener acceso a esos registros. Sin embargo, a veces se encuentran estados de cuenta bancarios entre los artículos de la persona en su hogar.
Si la persona estaba casada o formaba parte de una pareja de hecho cuando falleció, aunque el cónyuge o pareja de hecho sobreviviente no esté indicado como propietario, es posible que siga siendo propietario de una parte de los bienes. Dependerá de si se trata de propiedad comunitaria (del matrimonio), de propiedad separada de una persona o de ambas.
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Haga una estimación del valor de cada artículo
El valor es su mejor estimación del valor justo de mercado del artículo cuando la persona falleció.
- No es necesario que mande valuar nada. Si posteriormente va a la corte, es posible que necesite una valuación formal. En este punto, puede limitarse a dar una estimación.
- Si la persona no poseía la totalidad de los bienes, anote el valor de la parte de los bienes que le correspondía.
- Si debía dinero, anótelo junto con el monto que debía. Por ejemplo, si poseía un carro, pero debía dinero por él, anote la estimación total del valor del carro (por lo que se vendería) y cuánto debía por él.
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Revise su lista
Revise que su lista esté completa. Para cada artículo, usted debería tener:
- Una breve descripción, incluyendo si se trata de bienes inmuebles o personales
- Información sobre cómo poseía la persona los bienes (es decir, por separado, en propiedad conjunta, o como propiedad comunitaria, etc.)
- El valor de los bienes en la fecha del fallecimiento, incluida la parte de los bienes que poseía y si debía dinero por ellos.