El representante del patrimonio
El trabajo principal del representante de un patrimonio es identificar y proteger los bienes de la persona, pagar facturas e impuestos y asegurarse de que la propiedad se distribuya.
Si es el representante del patrimonio, usted tiene que:
- Ser confiable, muy organizado, y actuar con diligencia y responsabilidad
- Mantenerse informado de sus responsabilidades, mantener buenos registros y comunicarse con todos los involucrados
- Administrar los bienes en beneficio de todos hasta que lleguen al beneficiario correcto. A esto se le llama una "obligación fiduciaria".
Usted tiene el deber de actuar responsable e íntegramente. Si no lo hace, puede terminar siendo personalmente responsable de cualquier pérdida en el valor del patrimonio.
Primeros pasos por dar
Estos son los pasos básicos. Hay muchos libros disponibles con instrucciones más detalladas. Es posible que su biblioteca local tenga copias o que el bibliotecario pueda ayudarle a encontrar buenos recursos.
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Averigüe quién será el representante del patrimonio
El primer paso para saber quién es o puede ser el representante de un patrimonio es averiguar si hay un testamento.
Si hay un testamento
El testamento debería nombrar un albacea. El albacea nombrado en el testamento es el representante del patrimonio.
Depende de si el caso tiene que ir a la corte testamentaria o no. Si no es así, entonces un pariente o una de las personas nombradas como herederas puede ser un representante informal del patrimonio. La ley establece una lista de prioridades sobre quién debería ser el representante personal si no hay un albacea nombrado en el testamento o si la persona nombrada no puede hacerlo. En general, se da prioridad al cónyuge sobreviviente o a los hijos. Pero hay excepciones. Por ejemplo, si alguien que no sea el cónyuge o los hijos heredará la propiedad, esa persona puede tener prioridad. O tal vez los beneficiarios estén de acuerdo en que alguien con menos prioridad debería ser el representante personal. Si es necesario ir a la corte testamentaria, el juez decidirá basándose en la ley.Si no hay testamento
Quién será el representante del patrimonio si no hay testamento depende de si el caso tiene que ir a la corte testamentaria o no.
- Si el patrimonio es pequeño o puede pasar a otras personas a través de procedimientos simplificados de manera informal, entonces un pariente cercano, a menudo la persona que heredará la mayor parte de lo que queda, puede ser el representante informal del patrimonio, siempre que todos los beneficiarios estén de acuerdo.
- Si el caso tiene que pasar por un caso formal de la corte testamentaria, entonces la corte designa un administrador para que sea el representante del patrimonio.
Si alguien muere sin testamento, la ley da una lista de prioridades sobre quién debería ser el administrador. Puede encontrar la lista completa en la sección 8461 del Código Testamentario (en inglés). El cónyuge sobreviviente o la pareja de hecho legal es la primera de la lista, con los hijos en segundo lugar, los nietos en tercero, y así sucesivamente.
Obtenga ayuda si no está claro
A veces, no está claro quién debería ser el representante del patrimonio. Por ejemplo, tal vez el testamento no nombre un albacea y más de una persona tenga la misma prioridad. O hay un desacuerdo entre los herederos sobre quién debería serlo o la persona con mayor prioridad tiene un conflicto de intereses, y muchas otras complicaciones. Hable con un abogado si esta puede ser su situación.
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Identifique y haga un inventario de los bienes
Tendrá que identificar cuidadosamente todos los bienes del difunto, todo lo que poseía. Luego, tendrá que hacer un inventario de todo.
Términos y consejos para ayudarle a identificar las propiedades
Los bienes inmuebles se refieren a terrenos y cosas que se encuentran permanentemente en el terreno, como casas. También incluyen cosas como un contrato de alquiler de al menos 10 años de plazo o con opción a compra. Si no está seguro de si algo cuenta como bien inmueble, hable con un abogado.
Los bienes personales son todos los bienes que no son bienes inmuebles. Los bienes personales pueden ser tangibles o intangibles.
- Los bienes tangibles son cosas que se pueden tocar, como carros, barcos, joyas, muebles, antigüedades, etc.
- Los bienes intangibles son abstractos. Es un derecho a recibir dinero o tener algún tipo de poder y suele constar por escrito. Por ejemplo, las acciones y los bonos son intangibles y el certificado de acciones es el documento que le otorga la propiedad de las acciones para que pueda venderlas.
Averigüe cuál es la situación de la propiedad de los bienes. ¿Era propiedad solo del difunto o la poseía con otra persona? ¿Se compró durante el matrimonio, lo cual la haría una propiedad comunitaria, o antes del matrimonio? ¿Quizás fue una mezcla de ambas? Estas preguntas pueden ser difíciles de responder por su cuenta.
Necesitará hacer una lista (inventario) de bienes y deudas.
Una vez que haya identificado todos los bienes y tenga todos los papeles necesarios, tendrá que hacer una lista de bienes y deudas. Esta debería nombrar todos los bienes que poseía el difunto cuando falleció. Para su lista, anote:
- Cada bien, con una breve descripción,
- El valor del bien a la fecha del fallecimiento;
- Cómo poseía el bien el difunto (por ejemplo, por separado, en posesión conjunta o como propiedad comunitaria, etc.);
- Qué parte del bien poseía el difunto, el valor de la parte del difunto; y
- Si alguien podría presentar un reclamo específicamente contra el bien para el reembolso de un préstamo u otro tipo de deuda.
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Find out how property is owned
Review the documents you found that say who or how someone owns something. They may also say what happens to the property after the owner dies. Look to see if more than 1 person is listed as the owner, if anyone is listed as a beneficiary, and how the property is owned. For example, property could be owned separately, jointly with another owner, or as community property.
Examples of terms to look for on the records:
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Bank account
- Joint account: An account owned by more than one person. Both people are listed on the account.
- Right of survivorship: Often joint accounts have a right of survivorship. This means the account goes to the surviving account holder.
- Beneficiary: Most banks let an account holder list a beneficiary. These are sometimes called payable or transferable on death accounts.
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Real estatE DEed
- Transferable on Death (TOD) Deed:
- Joint tenancy: The property is owned in equal shares by the people listed. If one dies, the property passes to the other.
- Sole and separate property: The property is owned by only one person in a marriage or domestic partnership.
- Community property: The property is owned by the married couple or domestic partners.
- In a trust's name: The property is owned by a trust, not the individual.
Deeds are public records and are available at the County Recorder's Office in the county where the property is located. Bank accounts are private and a personal representative must be appointed to gain access to those records. However, sometimes bank statements are found in the person's items at home.
If the person was married or in a domestic partnership when they passed, even if the surviving spouse or domestic partner is not listed as an owner, they may still own part of the property. It will depend on whether the property is community property (from the marriage), one person's separate property, or both.
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Estimate the value of each item
The value is your best estimate of the fair market value of the item when the person passed away.
- You do not need to have anything appraised. If you go to court later, you may need to have a formal appraisal. At this point, you can just give an estimate.
- If the person did not own the entire property, write down the value of the person's share of the property.
- If they owed any money, write that down along with how much they owed. For example, if they owned a car, but owed money on it then write down the total estimate of the value of the car (what it would sell for) and how much they owed on it.
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Review your list
Check that your list is complete. For each item, do you have:
- A brief description, including if its real or personal property
- How the person owned the property (that is, separately, in joint tenancy, or as community property, etc.)
- The value of the property as of the date of death, including what portion of the property they owned and if they owe money on it